Ramblers Top100
Украина:
Радикалы, наизготовку!
Сирия:
Фугасы от ИГ
Политика:
Навстречу выборам
Культура:
Все - на "Экипаж"
Происшествия:
Массовое убийство в Сызрани

Вести недели Российские Федеральные Новости
Последний выпускАрхив


Выпуск от 24.11.2013





видеорепортаж

фоторепортаж


Крах "Мастер-банка"

Дело Аль Капоне живет и процветает
Татьяна Ремезова





Классическая схема отмывания денег состоит из трех этапов. Сначала "грязные" наличные вводят в легальную финансовую систему - кладут на банковский счет или покупают ценные бумаги. Здесь сотруднику банка главное - не задавать неприятных вопросов
Классическая схема отмывания денег состоит из трех этапов. Сначала "грязные" наличные вводят в легальную финансовую систему - кладут на банковский счет или покупают ценные бумаги. Здесь сотруднику банка главное - не задавать неприятных вопросов

Компании покрупнее предпочитают "обналичку" через офшоры. А если суммы небольшие, то подойдет обычный пластик. Например, фиктивные зарплатные карты, с которых несуществующие сотрудники фиктивной фирмы как будто снимают деньги на повседневные расходы
Компании покрупнее предпочитают "обналичку" через офшоры. А если суммы небольшие, то подойдет обычный пластик. Например, фиктивные зарплатные карты, с которых несуществующие сотрудники фиктивной фирмы как будто снимают деньги на повседневные расходы

Без теневой составляющей бизнес "Мастер-банка" был бы убыточным. Не исключено, что через него "отмывался" и самый лакомый кусок - средства, украденные из госкомпаний. Тут схема более многослойна
Без теневой составляющей бизнес "Мастер-банка" был бы убыточным. Не исключено, что через него "отмывался" и самый лакомый кусок - средства, украденные из госкомпаний. Тут схема более многослойна



Продолжается расследование уголовного дела о незаконной деятельности "Мастер-банка", у которого была отозвана лицензия. Крах "Мастер-банка" стал самым крупным страховым случаем за всю историю Агентства по страхованию вкладов. При этом выяснилось, что около трети средств населения, размещенных в банке, вообще не были застрахованы.

Такие белые воротнички и такие грязные деньги. Банк-прачечная. Красивый офис, тысячи банкоматов и дипломированные финансисты, которые виртуозно придадут сделке видимость законности.

Классическая схема отмывания денег состоит из трех этапов. Сначала "грязные" наличные вводят в легальную финансовую систему - кладут на банковский счет или покупают ценные бумаги. Здесь сотруднику банка главное - не задавать неприятных вопросов и уж тем более не сообщать в компетентные органы. Далее деньги "расслаивают" - проводят через множество бессмысленных сделок, например, с недвижимостью. Операции наслаиваются одна на одну, чтобы замести следы. На третьем этапе "отмывающий" деньги создает видимость законности источников своего богатства: покупает недвижимость, ценные бумаги, произведения искусства, предметы роскоши. "Отмытые" деньги помещаются в банковскую систему под видом законно заработанных доходов. Обнаружить грязный след уже невозможно.

Если в большинстве стран бизнес стремится "отмыть" наличные деньги, чтобы зачислить их на банковские счета, то в России крайне популярна обратная услуга: зарплаты в конвертах, неофициальные арендные платежи, взятки. Где бизнесу взять столько неподотчетных наличных? А вот где.

В течение только последнего года через кассы "Мастер-банка" были обналичены более 200 миллиардов рублей. В эти операции были вовлечены более двух тысяч физических лиц и более 200 организаций, которые не вели реальной деятельности и использовались в качестве транзитного звена.

Обычно с таким "мертвыми душами", например, конторами, оформленными на паспорта умерших лиц или бомжей, заключаются фиктивные договоры на поставку товаров или услуг, разумеется, по завышенным ценам. Платеж уходит конторе, обналичивается, а на следующей день ее уже нет.

Компании покрупнее предпочитают "обналичку" через офшоры. А если суммы небольшие, то подойдет обычный пластик. Например, фиктивные зарплатные карты, с которых несуществующие сотрудники фиктивной фирмы как будто снимают деньги на повседневные расходы.

Вообще "обналичка" была коньком "Мастер-банка" - вот зачем три с половиной тысячи банкоматов по всей России - третье место в стране.

Без теневой составляющей бизнес "Мастер-банка" был бы убыточным. Не исключено, что через него "отмывался" и самый лакомый кусок - средства, украденные из госкомпаний. Тут схема более многослойна.

Госорганизации переводят деньги за некие работы, услуги или товары фирмам-однодневокам - это первый слой, отделяющий денежные средства от источников их происхождения. Далее деньги поступают на счета второго слоя фирм-однодневок, аккумулирующих финансовые потоки. Платежи дробятся на более мелкие суммы. Затем деньги поступают в банк и объединяются в крупные платежи - по несколько сотен миллионов рублей.

Пройдя по цепочке перечислений, средства поступают за рубеж на счета офшорных компаний либо на счета физических и юридических лиц и обналичиваются по чекам и карточным счетам. Крупные транши - по несколько миллиардов рублей - по фиктивным контрактам уходят в банки за рубежом.

Ущерб России от теневых операций составляет почти полтриллиона рублей в год. Мог ли подумать легендарный Аль Капоне, создавая сеть автоматических прачечных для легализации преступных доходов, что дело его разрастется до таких масштабов!













  








В ЭТОЙ ТЕМЕ
  • Дело Аль Капоне живет и процветает
  • Афера Бориса Булочника
     






  • РТР-Вести.Ru




    В ЭТОМ ВЫПУСКЕ
  • Украина и евроинтеграция

  • Иранская проблема: историческое соглашение

  • Крах "Мастер-банка"

  • Остальные сообщения выпуска

     












  • Rambler's Top100

    © Государственный интернет-канал "Россия" 2001, 2019. Cвидетельство о регистрации СМИ ЭЛ ╧77-4929 от 4 декабря 2001 года.
    Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об авторском праве и смежных правах. Любое использование текстовых, фото, аудио и видеоматериалов возможно только с согласия правообладателя (ВГТРК). Для детей старше 16 лет. Адрес электронной почты редакции: info@vesti7.ru. Реклама на сайте: ad@vesti7.ru. Создание и поддержка: Дирекция интернет-вещания ВГТРК, 2001-2019.